銀行農(nóng)信社高頻考點之外匯交易業(yè)務(wù)(知識點)

　　外匯交易業(yè)務(wù)既包括各種外國貨幣之間的交易，也包括本國貨幣與外國貨幣的對換買賣。外匯交易既可以滿足企業(yè)貿(mào)易往來的結(jié)匯、售匯需求，也可供市場參與者進行投資或投機的交易活動。根據(jù)外匯交易方式的不同可以分為即期外匯交易和遠期外匯交易。

　　(1)即期外匯交易

　　即期外匯交易又叫現(xiàn)匯交易或外匯現(xiàn)貨交易，是指在交易日的第二個營業(yè)日或成交當日辦理實際貨幣交割的外匯交易。

　　(2)遠期外匯交易

　　遠期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割條件等交易條件，到期才進行實際交割的外匯交易。遠期外匯交易是在即期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，其最大的優(yōu)點是能夠?qū)�沖匯率在未來上升或下降的風險，因而可以用來進行套期保值或投機。

　　【相關(guān)知識點】

　　1.外匯標價方法

　　按照匯率是以本國貨幣還是外國貨幣作為折算標準，匯率的標價方式區(qū)分為直接標價法和間接標價法。

　　直接標價法是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應(yīng)付出多少單位的本國貨幣。即計算購買一定單位的外幣應(yīng)付多少本幣，所以又稱為應(yīng)付標價法。包括中國在內(nèi)的世界上絕大數(shù)國家目前都采用直接標價法。

　　間接標價法又稱應(yīng)收標價法，是以一定單位的本國貨幣為標準，來計算應(yīng)收若干單位的外國貨幣。市場上采用間接標價法的貨幣主要有英鎊、歐元、澳大利亞元、新西蘭元等。

　　2.買入價、賣出價和中間價

　　買入價是指報價銀行買入外匯時所使用的匯率。

　　賣出價是指報價銀行賣出外匯時所使用的匯率。

　　中間價是指買入價和賣出之間的中間值。

　　所以買入價、賣出價均是從銀行的角度的來說，在直接標價法下，數(shù)額較小的價格是外匯買入價，數(shù)額較大的價格為外匯賣出價。

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